本报记者 陈嘉玲 广州报道
横琴、前海再迎发展“大礼包”。
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继《横琴粤澳深度合作区建设总体方案》和《全面深化前海深港现代化服务业合作区改革开放方案》面世近一年半后，2月23日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局、广东省人民政府联合印发了《关于金融支持横琴粤澳深度合作区建设的意见》（以下简称“《金融支持横琴意见》”）和《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》（以下简称“《金融支持前海意见》”），进一步强化金融支持横琴和前海发展的力度。
具体来看，《金融支持横琴意见》和《金融支持前海意见》各提出三十条金融改革创新举措，涵盖民生金融、金融市场互联互通、现代金融产业发展、促进跨境贸易和投融资便利化、加强金融监管合作等方面。
“金融支持横琴、前海30条相关政策是粤港澳大湾区发展的重要抓手。”广西大学副校长、南开大学金融发展研究院院长田利辉在接受《中国经营报》记者采访时指出，“金融是现代经济的核心，是粤港澳大湾区发展的重要路径。相关政策能够通过金融高质量开放来促进现代金融产业发展，能够通过金融服务优化推动贸易发展，能够促进资本的有序流动，推动大湾区的制造业发展，同时提升生活就业的金融环境便利。”
金融开放创新“试验田”
从两份文件来看，面向港澳，金融业高度开放是重要内容。
实际上，金融开放是我国构建现代化金融体系的必然要求。作为改革开放前沿阵地的粤港澳大湾区，在推进形成金融全面开放的格局中肩负重任。
“珠海横琴、深圳前海是推动粤港澳合作发展的重大平台，做好金融支持工作，有利于充分发挥其在进一步深化改革、扩大开放、促进合作中的试验示范作用。”人民银行表示，积极做好横琴粤澳深度合作区开发开放，推动前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放，有利于进一步推进我国金融开放创新，深化内地与港澳金融合作，为横琴、前海两地建设粤港澳大湾区重大合作平台提供坚实的金融支撑。
多位受访人士对记者指出，横琴、前海毗邻港澳，不仅是推动粤港澳合作发展的重要平台，无疑也将是推进我国金融开放创新的“桥头堡”和“试验田”。
具体来看，《金融支持横琴意见》明确要求，到2035年，将横琴粤澳深度合作区打造成为我国金融业对外开放的新高地，中国——葡语国家金融服务平台和粤港澳大湾区金融市场互联互通的示范区；《金融支持前海意见》则强调，到2035年，要让前海深港现代服务业合作区实现以负面清单为基础的更高水平金融开放，跨境资金高效便捷流动，基本建成与国际接轨的金融领域规则体系，金融环境达到世界一流水平，为全国金融业对外开放起到更强示范引领作用。
为此，《金融支持横琴意见》提出，支持横琴粤澳深度合作区面向澳门高度开放，提高外商直接投资汇兑便利化程度等；《金融支持前海意见》支持前海在外汇管理改革和人民币国际化领域先行先试，强化国家金融业对外开放试验示范窗口功能。比如，扩大银行业、证券业、保险业开放，适度放宽跨境投融资限制，拓展离岸账户功能等。
川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳对《中国经营报》记者分析道：“整体来看，《金融支持横琴意见》和《金融支持前海意见》的出台将进一步推动我国金融市场对外开放，有利于加强国内金融市场与海外金融市场联系，跨境同融资渠道进一步畅通，促进国内国际金融市场双循环体系的形成。同时，随着上述政策出台，资本市场多元化发展提速，金融机构业务范围进一步拓宽，金融创新将不断涌现，绿色金融有望加速发展，我国金融市场不断成熟。”
田利辉也认为，珠海横琴、深圳前海会成为我国新一轮金融开放创新的试验区，会成为我国金融服务粤港澳大湾区发展的重要平台，会成为我国内地与港澳金融深化合作的核心区域。
多项政策举措全国首创
本报记者注意到，围绕着横琴、前海产业发展及金融业特点，两份文件因地制宜、量体裁衣，分别为两地规划了不同的金融产业发展路径。
比如，《金融支持横琴意见》提出，加强对科技研发和高端制造、中医药、文旅、会展、商贸产业的金融支持，创新发展资产管理、债券市场、融资租赁、绿色金融等现代金融产业。《金融支持前海意见》则提出，立足前海合作区“扩区”后产业体系，培育以服务实体经济为导向的金融业态。
具体细节上，以横琴为例，《金融支持横琴意见》围绕丰富合作区金融业态等9个方面，对发展助力澳门经济适度多元发展的现代金融产业做了安排。其中，包括鼓励在合作区设立证券公司、基金公司、期货公司、消费金融公司、资产管理公司、再保险公司和银行理财子公司等各类机构；鼓励社会资本在合作区按照市场化原则设立多币种创业投资基金、私募股权投资基金；支持广州期货交易所建设电力期货市场，服务合作区绿色金融发展等政策措施。
值得注意的是，多项措施为全国首次提出。比如，《金融支持横琴意见》提出的构建资金电子围网系统、研究允许合作区内市场主体以澳门元或人民币进行支付，有序允许澳门元在合作区作小额支付使用等。
此外，《金融支持横琴意见》提出跨境资金自由流动途径的探索，明确推动合作区与澳门金融服务一体化，打造便利澳门居民生活就业的金融环境，发展助力澳门经济适度多元发展的现代金融产业。《金融支持前海意见》强化前海金融业对外开放试验，推动跨境人民币业务创新，提升跨境资金流动效率，打造世界一流的金融环境。对此，田利辉分析认为，“横琴金融30条”体现了金融开放的力度，也展现了我国重视澳门经济和民生的发展，正在建设金融开放的新高地。更为重要的是，“前海金融30条”明确要求香港的发展新格局，明确推动香港国际金融中心地位的提升。
内外规则衔接仍存难点
值得注意的是，粤港澳金融合作将进一步深化。
围绕粤港澳跨境金融合作，《金融支持横琴意见》和《金融支持前海意见》分别在金融机构合作、金融市场合作等方面进行了一系列制度性安排。
在金融市场互联互通方面，《金融支持横琴意见》提出，加强合作区金融市场与澳门、香港离岸金融市场的联动、稳步扩大跨境资产转让范围、稳步开展“跨境理财通”业务试点等具体举措；《金融支持前海意见》提出，扩大港资金融机构业务范围、允许证券业金融机构在香港开展直接融资、支持深圳证券交易所设立粤港澳大湾区债券平台、支持香港交易所前海联合交易中心开展大宗商品跨境现货交易人民币计价结算业务等。
而在加强金融监管合作方面，《金融支持横琴意见》提出，建立粤澳金融风险防控工作机制；加强对合作区资金异动的监测，强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税和反走私监管合作，以及研究建立跨境金融创新的监管合作机制等具体举措。《金融支持前海意见》提出，探索与香港金融体系相适应的包容审慎监管模式，健全跨境金融风险防控机制，具体包括支持深港两地在合作区建立紧密的跨境金融监管合作机制和定期会商机制、支持在合作区高标准建设中国(深圳)证券仲裁中心，构建国际化、多元化跨境金融纠纷解决机制等。
有受访金融业内人士认为，在深化粤港澳金融合作、推进金融业对外开放的过程中，规则衔接是需要重点考虑的问题。
“金融体系市场内外对接将包括市场交易规则、金融机构业务与服务、法律制度，以及相应的监管体系等的内外对接。”陈雳分析指出，做好粤港澳金融市场内外规则对接，一方面有利于推动合作区经济融合发展，为合作区建设提供更为全面的金融支持，促进合作区建设进一步提速。另一方面，粤港澳内外金融市场作为试验田，将为未来我国金融市场进一步开发开放，与国际金融市场实现融合发展指明方向。
陈雳还指出：“具体来看，粤港澳金融市场内外对接存在多方面难点，涉及不同的法律法规体系、货币汇兑、交易机制等，如何简化跨境投融资流程、便利金融机构跨境展业、调解跨境纠纷等，都是后续需要解决的问题。”
（编辑：郑利鹏 校对：颜京宁）
